Brindar el conocimiento sobre las microfinanzas en los aspectos de su Filosofía y Tecnología utilizada como base para el financiamiento de las microempresas desde su enfoque conceptual.
Diagnostico del sector microfinanciero: Macro y Micro entorno.
Mercado Microfinanciero. Evolución de las microfinanzas en el Perú.
Reglamento de Créditos. Resoluciones de la SBS, aplicadas al sector.
El Rol del Analista de Créditos.
Promoción de créditos.
Mecanismo de evaluación.
La aprobación de los créditos.
Politicas de créditos.
Clientes de créditos.
Requisitos para el otorgamiento de créditos.
La Cartera de créditos.
Seguimiento de la cartera de créditos.
La Morosidad.
Papel e interpretación de la Garantía.
Módulo 2 - Conocimientos Financieros.
Análisis de Decisiones Financieras.
Capacitar al participante de un modo práctico y sencillo en la interpretación de la situación financiera de una microempresa, mediante el desarrollo, y la aplicación de conceptos y herramientas financieras básicas que faciliten la determinación del diagnóstico todo ello sobre la base de la tecnología crediticia del sector. Adquirir una visión global de las metodologías modernas de análisis y gestión de riesgos, con el objetivo de perfeccionar sus conocimientos en la administración, control y seguimiento de los diversos riesgos de las Instituciones de Microfinanzas.
Definiciones / marco conceptual
Administración de calidad de cartera
Comité de créditos
Administración de territorios.
Función de Asesores de negocios.
Supervisión de créditos.
Análisis e Interpretación de Estados Financieros para el Otorgamiento de créditos a las Mypes.
Balance General y Estado de Ganancias y Pérdidas:
Conoce los principales EEFF, y su interrelación.
Repasa las cuentas que componen el Balance General, Estado de Ganancias y Pérdidas y describe cada una de ellas.
Razones Financieras: (muy importante INTERPRETACION DE RATIOS)
Aplica el Análisis horizontal y vertical.
Calcula las principales razones financieras e interpreta cada una de ellas.
Capital de Trabajo:
Comprende la importancia del Capital de Trabajo dentro de la estructura de la empresa.
Estado de Flujos de Efectivo:
Formula en estado de Flujos de Efectivo, describiendo la importancia del mismo para la toma de decisiones financieras.
Apalancamiento Operativo, Financiero y Total:
Calcula e interpreta el palanqueo operativo, financiero y total.
Movimiento comercial.
Desarrollo de casos prácticos.
Módulo 3 - Riesgo Crediticio y gestión de Cobranza.
Gestión de Cobranzas y Recuperaciones.
El otorgamiento del crédito es importante para la subsistencia de cualquier entidad financiera, pero también lo es la recuperación de los mismos. En ese sentido el curso ha sido diseñado para brindar las técnicas y herramientas más eficaces que permitan efectuar cobranzas sin entrar en conflicto con los clientes, así como acciones que se pueden tomar para las recuperaciones de cuentas con tiempos de morosidad que excedan las políticas de la empresa.
Sistema de créditos tipos y modalidades.
Flujo operativo, económico - financiero.
Política de crédito como incentivo de ventas.
Proceso de otorgamiento de crédito: garantía, evaluación y calificación de clientes
Documentos para el otorgamiento de créditos.
Periodos de crédito: corto mediano y largo plazo.
Evaluación de la capacidad de pago.
Resultado de los créditos: indicadores de gestión (mora, riesgo), provisiones (genéricas y especificas), efectos de los créditos de la empresa.
Limites de las operaciones crediticias, patrimonio efectivo, categorías de riesgo, limite general y limite individual
Política de cobranzas.
Punto de equilibrio y flujo de cobranzas.
Posición financiera en las cuentas vencidas o no pagadas.
Módulo 4 - Habilidades Gerenciales.
Taller de Coaching y Trabajo en Equipo
Capacitar a los participantes en la efectividad del coaching como herramienta estratégica clave para el desempeño exitoso, propendiendo hacia lograr un alto nivel de desempeño de la gente, comprender y adoptar el estilo de líder-coach, incrementar la motivación y mejorar la interacción con el equipo de trabajo.
Taller de Negociaciones Efectivas
El propósito del curso es lograr que las habilidades de negociación se encuentren permanentemente en la conducta del ejecutivo, de tal manera que este sea capaz de analizar de manera crítica las negociaciones que lleva a cabo, pudiendo reconocer las posiciones de fortaleza y debilidad y estar preparados para negociar con éxito.
Módulo 5 - Integración de Conocimientos.
Trabajo Final
El trabajo integrador es una herramienta clave de aplicación práctica para el participante que generará un beneficio positivo para su Institución. A través de este documento el participante aplica todo los conocimientos adquiridos durante el programa con la finalidad de establecer la situación actual de su Institución e identificar los objetivos y estrategias de largo plazo que le permitirán lograr un desempeño exitoso sobre la base de una sólida gestión.
